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   So geht Geldanlage heute.

Verstehen Sie Ihr Vermögen neu.

Nicht als Zahlen auf dem Konto.

Sondern als Fundament für die Zukunft,
die Sie als Unternehmer und Mensch gestalten möchten.

Renditestarke Geldanlagen

Der wahre Wert von Vermögen zeigt sich in der Rendite und in der Lebensqualität, die es ermöglicht.

Gibt es noch mehr zu wissen?

 

Der wahre Wert Ihres Vermögens entfaltet sich auf zwei Ebenen: In der messbaren Rendite Ihrer Geldanlage und in der Lebensqualität, die sie Ihnen ermöglicht. Wir sehen unsere Aufgabe darin, beide Aspekte in Einklang zu bringen.

 

Technische Exzellenz für Ihr Vermögen:

  • Wissenschaftlich fundierte Anlagestrategien
  • Risikomanagement nach modernsten Standards
  • Steueroptimierte Vermögensstrukturierung
  • Kontinuierliches Portfolio-Monitoring
  • Nachhaltige Wertsteigerung durch breite Diversifikation

Ihr persönlicher Mehrwert:

Was bedeutet Rendite für Sie? Ist es die Freiheit, Zeit mit Ihrer Familie zu verbringen? Die Sicherheit, Ihre unternehmerischen Visionen zu verwirklichen? Oder die Gewissheit, der nächsten Generation ein solides Fundament zu hinterlassen?

Unsere Investmentphilosophie:

Wir vereinen pragmatische Renditeziele mit Ihren persönlichen Lebensplänen. Dabei setzen wir auf:

  • Transparente Anlagestrategien, die Sie verstehen und nachvollziehen können
  • Investments, die zu Ihrem Risikoempfinden und Ihren Werten passen
  • Flexible Strukturen, die sich Ihren Lebensphasen anpassen
  • Regelmäßige persönliche Gespräche über Ihre Ziele und Wünsche

Vermögensaufbau mit System:

Die Basis bildet unser wissenschaftlich fundiertes Anlagekonzept:

  1. Strategische Vermögensaufteilung nach modernen Portfoliotheorien
  2. Taktische Anpassungen an Marktchancen
  3. Breite internationale Streuung für optimierte Rendite-Risiko-Profile
  4. Stetige Überwachung und Anpassung an Ihre Lebenssituation

Lebensqualität als Rendite:

Ein gut strukturiertes Vermögen verschafft Ihnen:

  • Zeitliche Freiheit für die wichtigen Momente im Leben
  • Handlungsspielraum für unternehmerische Entscheidungen
  • Sicherheit für Sie und Ihre Familie
  • Die Möglichkeit, Ihre Werte und Visionen zu leben

Ihr Weg zu mehr Rendite und Lebensqualität:

Durch unseren ganzheitlichen VOKUS®-Beratungsansatz erarbeiten wir gemeinsam:

  1. Persönliches Gespräch über Ihre Ziele und Wünsche
  2. Analyse Ihrer aktuellen Vermögenssituation
  3. Entwicklung einer maßgeschneiderten Anlagestrategie
  4. Regelmäßige Überprüfung und Anpassung an Ihre Lebenssituation

Vertiefung:

Lesen Sie mehr zu diesem Thema im Buch „Unvermeidlicher Wohlstand“.

 

Wer sein Vermögen klug anlegt, investiert nicht nur in Rendite, sondern in Lebensqualität. Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, wie wir beides für Sie steigern können. Vereinbaren Sie ein Gespräch, in dem wir über diese Punkte, Ihre individuellen Anlageziele und Lebensvisionen sprechen. Mit unserem bewährten VOKUS®-Prozess finden wir heraus, was für Sie wirklich zählt.

Betriebliche Liquidität parken

Der wahre Wert Ihrer unternehmerischen Freiheit zeigt sich in Ihrer Handlungsfähigkeit. Wer strategisch plant, macht sich unabhängig. Die entscheidende Frage ist, wie viel Liquidität Sie vorhalten – und wie Sie diese gewinnbringend für sich arbeiten lassen. Wer spricht mit Ihnen darüber, wie Sie Ihre betriebliche Liquidität sicher und rentabel ohne Zeitaufwand gestalten können?

Gibt es noch mehr zu wissen?

Ruhestandsplanung

Hinter der Fassade des geschäftlichen Erfolgs stehen oft Menschen, die mit ihren tiefsten Fragen alleine sind. „Was kommt nach dem geschäftlichen Erfolg?“, „Wem kann ich wirklich vertrauen?“. Es geht darum, die Zeit nach dem geschäftlichen Erfolg sinnvoll und erfüllt zu gestalten.

Gibt es noch mehr zu wissen?

 

Wir verstehen: Eine professionelle Ruhestandsplanung muss beide Dimensionen abdecken – die finanzielle Absicherung und die persönliche Erfüllung.

 

Die entscheidenden Fragen:

  • Was kommt nach dem geschäftlichen Erfolg?
  • Wie sichere ich meinen Lebensstandard langfristig?
  • Wem kann ich bei wichtigen Entscheidungen wirklich vertrauen?
  • Wie gestalte ich den Übergang vom Unternehmer zum Privatier?

Finanzielle Strukturierung Ihres Ruhestands:

  • Entwicklung einer nachhaltigen Vermögensstrategie
  • Steueroptimierte Entnahmeplanung
  • Inflationsgeschützte Vermögensanlage
  • Absicherung gegen Lebensrisiken
  • Flexible Vorsorgekonzepte

Persönliche Dimension des Ruhestands

Ein erfüllter Ruhestand beginnt mit der richtigen Vorbereitung:

  • Entwicklung neuer Perspektiven und Lebensinhalte
  • Balance zwischen Freiheit und sinnvoller Beschäftigung
  • Erhalt des sozialen Status und der persönlichen Identität
  • Gestaltung einer neuen Rolle in Familie und Gesellschaft

Unser ganzheitlicher Ansatz

  1. Analyse
    • Ihrer finanziellen Situation
    • Ihrer persönlichen Ziele und Wünsche
    • Ihres sozialen Umfelds
  2. Strategie
    • Entwicklung eines individuellen Vorsorgekonzepts
    • Definition von Meilensteinen für den Übergang
    • Planung konkreter Aktivitäten für die Zeit danach
  3. Umsetzung
    • Schrittweise Implementierung der Finanzstrategie
    • Begleitung beim emotionalen Übergang
    • Regelmäßige Anpassung an neue Lebensphasen

Ihr Mehrwert

  • Finanzielle Sicherheit durch professionelle Planung
  • Mentale Stärke durch klare Zukunftsperspektiven
  • Persönliche Erfüllung durch sinnvolle Lebensgestaltung
  • Ein vertrauensvoller Sparringspartner für alle Fragen

„Der Ruhestand ist kein Ende, sondern ein Neuanfang. Mit unserem VOKUS®-Beratungsansatz entwickeln wir eine Strategie, die Ihnen sowohl finanzielle Sicherheit als auch persönliche Erfüllung garantiert.“

Die nächsten Schritte

  1. Persönliches Erstgespräch über Ihre Vorstellungen
  2. Analyse Ihrer aktuellen Situation
  3. Entwicklung Ihres individuellen Ruhestandskonzepts

 

Vertiefung:

Lesen Sie mehr zu mehr im Buch „Unvermeidlicher Wohlstand“.

 

Lassen Sie uns in einem vertraulichen Gespräch über Ihre Zukunft sprechen – über Zahlen und über das, was Sie wirklich bewegt. Mit unserem bewährten VOKUS®-Prozess finden wir heraus, was für Sie im nächsten Lebensabschnitt wirklich zählt.

Vermögensübertragung ohne Erbschaftsteuer

Ihr Lebenswerk ist mehr als eine Steuernummer. Was Sie wirklich vererben, sind Werte, Ihre Vision, Ihre Hoffnung an die nächste Generation. Beziehungen, die Sie schützen wollen. Und um die eine Frage, die Sie vielleicht nachts wachhält: „Wird meine Familie ohne mich zurechtkommen?“ Wer spricht mit Ihnen darüber, was Sie wirklich bewegt?

Gibt es noch mehr zu wissen?

 

Ihr Lebenswerk ist das Fundament für die Zukunft Ihrer Familie. Eine erfolgreiche Vermögensübertragung vereint daher zwei zentrale Aspekte: Die steueroptimierte Strukturierung Ihres Vermögens und die Bewahrung Ihrer familiären Werte.

Die technische Dimension

  • Steueroptimierte Übertragungsstrategien
  • Frühzeitige Vermögensstrukturierung
  • Nutzung gesetzlicher Freibeträge
  • Gestaltung testamentarischer Verfügungen
  • Implementierung von Stiftungslösungen

Die menschliche Dimension

Was Sie wirklich weitergeben:

  • Ihre Vision und Werte
  • Ihre Hoffnungen für die nächste Generation
  • Beziehungen, die Ihnen wichtig sind
  • Ihr unternehmerisches Vermächtnis

Unsere ganzheitliche Strategie:

  1. Analyse & Verstehen
    • Ihrer aktuellen Vermögenssituation
    • Ihrer familiären Konstellation
    • Ihrer persönlichen Wertvorstellungen
    • Der Kompetenzen der nächsten Generation
  2. Konzeption & Strukturierung
    • Entwicklung einer steueroptimierten Übertragungsstrategie
    • Integration von Familienvisionen
    • Festlegung von Verantwortlichkeiten
    • Planung der schrittweisen Umsetzung
  3. Die entscheidenden Fragen:
    • Wie sichere ich den Vermögenserhalt über Generationen?
    • Wie bereite ich die nächste Generation optimal vor?
    • Wie bewahre ich den familiären Zusammenhalt?
    • Wird meine Familie ohne mich zurechtkommen?

Technische Lösungsansätze:

  • Familienstiftungen
  • Testament- und Erbvertragsgestaltung
  • Schenkungsstrategien
  • Vermögensstrukturen
  • Versorgungskonzepte

Persönliche Begleitung:

  • Moderation von Familiengesprächen
  • Coaching der nächsten Generation
  • Entwicklung von Familienvisionen
  • Konfliktprävention und -management

„Eine gelungene Vermögensübertragung ist wie eine Brücke: Sie verbindet nicht nur Vermögenswerte, sondern auch Generationen. Mit unserem VOKUS®-Beratungsansatz schaffen wir diese Verbindung gemeinsam.„

Ihr Mehrwert:

  • Steueroptimierte Vermögensübertragung
  • Bewahrung familiärer Harmonie
  • Sicherheit für die nächste Generation
  • Ein vertrauensvoller Sparringspartner für alle Fragen

 

Vertiefung:

Lesen Sie mehr im Buch „Unvermeidlicher Wohlstand“.

 

Lassen Sie uns in einem Orientierungsgespräch über Ihre Vision für die nächste Generation sprechen. Über finanzielle und persönliche Aspekte, die Sie bewegen.

 

Sprechen Sie mit uns über:

  • Steueroptimierte Übertragungskonzepte
  • Ihre Werte und Visionen für die Familie
  • Die Vorbereitung der nächsten Generation
  • Ihre persönlichen Sorgen und Wünsche

Diese Kombination aus technischer Expertise und empathischer Beratung macht uns zu Ihrem idealen Partner für die generationenübergreifende Vermögensübertragung. In einem ersten Gespräch und mit unserem bewährten VOKUS®-Prozess finden wir heraus, was für Sie und Ihre Familie wirklich zählt.

Immobilienbestand bewerten und entwickeln

Ihr privater und betrieblicher Immobilienbestand ist ein zentraler Baustein Ihres Vermögens. Der wahre Wert zeigt sich nicht nur im aktuellen Marktpreis, sondern in den Potenzialen, die er freisetzen kann. Die entscheidende Frage lautet: Welches Potenzial können Sie noch erschließen? Wie planen Sie die Entwicklung Ihrer Immobilienprojekte, um langfristige Rentabilität und Wertsteigerung zu sichern? Wer unterstützt Sie dabei, Ihre Immobilien zukunftssicher und gewinnbringend zu gestalten? Es geht um mehr als Zahlen – es geht um Strategien, die Ihre Ziele voranbringen.

Gibt es noch mehr zu wissen?

Ein professioneller Ansatz zur Bewertung und Entwicklung Ihres Immobilienbestands umfasst mehrere Dimensionen:

Die technische Dimension:

  • Bewertung des Immobilienbestands nach anerkannten Standards. Für den Fachmann nachprüfbar und für den Laien verständlich.
  • Mathematische Analyse der Rentabilität einzelner Objekte und des Gesamtportfolios.
  • Erarbeitung von Optimierungsmaßnahmen für Bestand und Nutzung.
  • Planung und Steuerung von Projektentwicklungen.
  • Prüfung und Umsetzung steuerlich optimierter Immobilienstrategien.

Die strategische Dimension:

  • Identifikation von ungenutzten Potenzialen innerhalb Ihres Bestands.
  • Entwicklung langfristiger Strategien für Wertsteigerung und Cashflow-Optimierung.
  • Analyse von Markt- und Standortfaktoren zur Maximierung von Erträgen.
  • Gestaltung einer nachhaltigen Portfolioausrichtung.

Die persönliche Dimension:

  • Welche Rolle spielen Immobilien in Ihrer langfristigen Vermögensstrategie?
  • Welche Ziele verfolgen Sie mit Ihrem Immobilienbestand? Wachstum, Stabilität oder Liquidität?
  • Welche Bedeutung hat Ihr Bestand für Ihre finanzielle Freiheit und Ihre Lebensqualität?
  • Möchten Sie Ihren Bestand an die nächsten Generationen steuergünstig übertragen?

Unser ganzheitlicher Beratungsansatz:

1. Analyse & Bewertung

  • Ermittlung des aktuellen Werts und der Rentabilität Ihrer Immobilien.
  • Überprüfung der Nutzungsmöglichkeiten und Optimierungspotenziale.
  • Detaillierte Analyse der steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen.

2. Konzeption & Planung

  • Entwicklung eines maßgeschneiderten Immobilienplans.
  • Integration Ihrer persönlichen und unternehmerischen Ziele.
  • Planung von Investitionen und Modernisierungen mit Fokus auf Wertsteigerung.

3. Umsetzung & Begleitung

  • Schrittweise Realisierung der Strategien.
  • Steuerung von Projektentwicklungen und Bauvorhaben.
  • Regelmäßige Überprüfung und Anpassung an Markt- und Lebensveränderungen.

Die entscheidenden Fragen:

  • Wie können Sie die Rentabilität und Wertsteigerung Ihres Immobilienbestands optimieren?
  • Welche ungenutzten Potenziale schlummern in Ihrem Immobilienbestand?
  • Wie integrieren Sie Ihre Immobilienstrategie in Ihre langfristigen Ziele?
  • Wie sichern Sie sich steuerliche Vorteile und minimieren Risiken?

Ihr Mehrwert:

  • Klarheit über den tatsächlichen Wert und die Potenziale Ihres Immobilienbestands.
  • Langfristige Planungssicherheit durch maßgeschneiderte Strategien.
  • Maximierung von Erträgen und Wertsteigerungen.
  • Ein starker Partner, der Sie bei jedem Schritt begleitet.

Vertiefung:

Lesen Sie mehr zum Thema im Buch „Unvermeidlicher Wohlstand“.

 

Lassen Sie uns in einem persönlichen Gespräch darüber sprechen, wie Sie Ihren Immobilienbestand optimal bewerten und entwickeln können. Mit unserem bewährten VOKUS®-Prozess schaffen wir die Grundlage für fundierte Entscheidungen und nachhaltigen Erfolg.

Unternehmensnachfolge und Unternehmensverkauf

Loslassen ist die größte Führungsstärke. Der Verkauf oder die Nachfolge Ihres Unternehmens ist keine Transaktion – es ist eine Transformation. Von der Macht zur Freiheit. Vom Kämpfer zum Mentor. Die größte Herausforderung ist der emotionale Umgang damit. Wer spricht mit Ihnen über die wirklich wichtigen Fragen?

Gibt es noch mehr zu wissen?

 

Der Verkauf oder Übergabe Ihres Unternehmens ist ein Prozess, der nur gelingen kann, wenn wir zuerst verstehen, was Sie wirklich bewegt.

 

Die strategische Dimension:

  • Unternehmensbewertung nach anerkannten Standards
  • Strukturierung des Nachfolgeprozesses
  • Steueroptimierte Übertragung
  • Due-Diligence-Begleitung
  • Vertragsgestaltung und -verhandlung

Die persönliche Transformation:

Ihr Weg vom Unternehmer zum:

  • Mentor der nächsten Generation
  • Strategischen Begleiter
  • Wahrer des Lebenswerks
  • Gestalter neuer Freiheiten

Unser ganzheitlicher Beratungsansatz:

  1. Verstehen & Orientieren
    • Ergründung Ihrer persönlichen Motivation
    • Definition der wahren Nachfolgeziele
    • Klärung Ihrer Wertvorstellungen
    • Evaluation der emotionalen Unternehmensreife
  2. Konzipieren & Strukturieren
    • Entwicklung der Nachfolgestrategie auf Basis Ihrer Werte
    • Gestaltung eines werteorientierten Übergabeprozesses
    • Vorbereitung aller Beteiligten
    • Planung Ihrer persönlichen Zukunft
  3. Die entscheidenden Fragen:
    • Was bedeutet das Unternehmen wirklich für Sie?
    • Wie definieren Sie eine erfolgreiche Nachfolge?
    • Was brauchen Sie für ein gutes Gefühl beim Loslassen?
    • Welche Rolle möchten Sie danach einnehmen?

Technische Umsetzung:

  • Nachfolgefahrplan
  • Bewertungsgutachten
  • Vertragsgestaltung
  • Finanzierungskonzepte
  • Steueroptimierung

Persönliche Begleitung:

  • Moderation des Übergabeprozesses
  • Coaching in der Transformationsphase
  • Entwicklung neuer Perspektiven
  • Konfliktmanagement

„Der Erfolg einer Unternehmensnachfolge beginnt mit dem Verstehen der persönlichen Dimension. Unser VOKUS®-Beratungsansatz schafft dafür die entscheidende Grundlage.“

Ihr Mehrwert:

  • Tiefgreifendes Verständnis Ihrer Motivation
  • Emotionale Sicherheit im Prozess
  • Wertsicherung des Unternehmens
  • Neue persönliche Perspektiven

Lassen Sie uns in einem ersten Orientierungsgespräch herausfinden, was eine gelungene Nachfolge für Sie persönlich bedeutet. Mit unserem bewährten VOKUS®-Prozess schaffen wir die Basis für alle weiteren Entscheidungen.

Sprechen Sie mit uns über:

  • Ihre Vision einer werteorientierten Nachfolge
  • Die emotionalen Herausforderungen
  • Ihre persönlichen Bedenken
  • Ihre Ziele für die Zeit danach

Der Weg zur erfolgreichen Transformation:

  1. Grundlegendes Orientierungsgespräch nach VOKUS®-Methodik
  2. Entwicklung einer wertebasierten Strategie
  3. Schrittweise technische Umsetzung
  4. Kontinuierliche Begleitung im Veränderungsprozess

 

Vertiefung:

Lesen Sie mehr im Buch „Unvermeidlicher Wohlstand“.

 

Diese einzigartige Verbindung aus werteorientierter Nachfolgeberatung und technischer Expertise macht uns zu Ihrem idealen Partner auf dem Weg vom Unternehmer zum Mentor. Vereinbaren Sie ein erstes, unverbindliches Gespräch. Der VOKUS®-Prozess stellt dabei sicher, dass keine wichtige emotionale Dimension übersehen wird.

Das sagen unsere Kunden

Super Möglichkeit, Geld zwischenzuparken. Tolle Alternative zum Tagesgeld.

Daniel Rogalsky

Unternehmer aus Stuttgart

Ich war lange skeptisch, aber die klaren Zahlen haben mich überzeugt. Mein Geld arbeitet jetzt für mich – nicht umgekehrt.

Umut Yalcin

Unternehmer aus Karlsruhe

Bekannt aus:

Jetzt unverbindliches Gespräch vereinbaren

Zufriedene Kunden

Betreute Verträge

Alexander Pajtak, GGF der KORTEX Konzept GmbH & pns private finance GmbH & Co. KG

Alexander Pajtak [paitak] ist der Vermögensprofi für Unternehmer, der die Probleme und Herausforderungen von Unternehmern auf einer persönlichen Ebene versteht. Als dreifacher Unternehmer, Ehemann, Familienvater von drei Kindern, Sohn, Bruder, Schwiegersohn, Freund, Bekannter und vieles mehr ist er in all seinen Rollen selbst mit den unterschiedlichsten Herausforderungen konfrontiert. Jeden Tag.

Er hat jahrelange Erfahrung darin, Menschen zu helfen, ihre Wünsche mit realistischen Erwartungen in einer sich ständig verändernden Wirtschaftslandschaft in Einklang zu bringen. Man sagt ihm nach, dass er Helfer im Prozess der Angstüberwindung ist und die Kluft zwischen den Wünschen, Zielen und Bedürfnissen seiner Kunden und den harten Fakten der Finanzwelt überbrücken kann!

Er spricht Deutsch, Englisch, Schwäbisch, Direkt, Klar und Tacheles.

Am besten lernen Sie ihn und sein Team bei einem persönlichen Besuch in Ulm kennen.

Meine Geschichte

Ausbildung zum Industriekaufmann in einem tollen mittelständischen Betrieb mit 120 Mitarbeitern, in dem mir sehr schnell sehr viel Verantwortung übertragen wurde. Im Alter von 20 Jahren Gründung einer Immobilien Projektentwicklungs- und Betreibergesellschaft, die auf 27 Mitarbeiter anwuchs. 2002 Fortbildung zum ganzheitlichen Finanzberater und selbstständiger Mitarbeit in einem der besten Finanzberatungsunternehmen Deutschlands. 2010 Gründung der pns private finance, spezialisiert auf die ganzheitliche Finanzberatung von vermögenden Privatkunden. 2011 Gründung der KORTEX Konzept mit Spezialisierung auf die ganzheitliche Finanzberatung von vermögenden Unternehmern mit Familie. Seit 2012 Aufbau meines internen und externen Experten-Teams. 2014 Fortbildung zum Family-Wealth-Manager in den USA.

Ich bin ein Mann der Praxis und weiß, wovon ich spreche und konzentriere mich auf die sofortige und direkte Umsetzbarkeit.

Meine Mission ist es, Ihnen die Ressourcen und die Unterstützung zu geben, die Sie brauchen, um Ihr Vermögen zu schützen und zu vermehren. So gewinnen Sie wertvolle Zeit und können sich auf die Dinge konzentrieren, die Ihnen wirklich wichtig sind! Somit können Sie sich auf Ihr Unternehmen fokussieren, damit Sie die Welt auf ganz praktische Weise mit Ihren Produkten und Dienstleistungen für eine möglichst große Zahl von Menschen verbessern können.

Hier gelangen Sie zum ausführlichen Interview mit Alexander Pajtak.

KORTEX Konzept GmbH

Ihr Partner für ganzheitliche Vermögensberatung

Wir sind mehr als klassische Vermögensberater. Als ganzheitlicher Sparringspartner begleiten wir erfolgreiche Unternehmer in allen finanziellen Fragestellungen, und bei den emotionalen Herausforderungen, die mit bedeutenden Vermögensentscheidungen einhergehen.

Unsere Philosophie

  • Wir verstehen Ihr Vermögen als Fundament für die Zukunft, die Sie als Unternehmer und Mensch gestalten möchten
  • Wir verbinden technische Expertise mit emotionaler Intelligenz
  • Wir denken und handeln generationenübergreifend
  • Wir sind Ihr vertrauensvoller Sparringspartner für die wirklich wichtigen Fragen des Lebens

Was uns auszeichnet

  • Jahrzehntelange Erfahrung in der Betreuung vermögender Unternehmerfamilien
  • Wissenschaftlich fundierte Anlagestrategien
  • Ganzheitlicher Beratungsansatz mit der bewährten VOKUS®-Methode
  • Umfassendes Expertennetzwerk für alle relevanten Themen
  • Absolute Diskretion und Unabhängigkeit
  • Expertise, die überzeugt. Mit seinem Buch „Unvermeidlicher Wohlstand“ hat Alexander Pajtak ein Standardwerk für die moderne Vermögenssicherung und Vermögenswachstum geschaffen. Die darin vorgestellten Strategien bilden die Grundlage unserer täglichen Arbeit

    Unsere Werte

    • Vertrauensvolle Partnerschaft auf Augenhöhe
    • Absolute Diskretion
    • Höchste fachliche Kompetenz
    • Langfristige Begleitung
    • Ganzheitliches Denken und Handeln

    Lernen Sie uns in einem persönlichen Gespräch kennen. Wir nehmen uns Zeit, Sie und Ihre Ziele kennenzulernen und entwickeln gemeinsam die für Sie passende Strategie.

    Häufige Fragen

    Wo kann ich mehr über Ihren Beratungsansatz erfahren?

    Unsere Philosophie geht klar aus dem Buch „Unvermeidlicher Wohlstand“ hervor. Hier finden Sie eine detaillierte Darstellung unserer Methodik, wie Sie ein Vermögen aufbauen und sichern, dass über Generationen hält. Das Buch können Sie direkt bei uns, beim Verlag oder im Buchhandel erwerben. www.unvermeidlicher-wohlstand.de

    Wie läuft der erste Kontakt mit Ihnen ab?

    Wir beginnen mit einem unverbindlichen Gespräch von 20-30 Minuten per Telefon. In diesem Gespräch besprechen wir Ihre Anliegen und erarbeiten erste Lösungsstrategien. Völlig kostenfrei und unverbindlich.

    Was ist das VOKUS®-Gespräch und wie läuft es ab?

    Das VOKUS®-Gespräch ist ein längeres persönliches Gespräch, bei dem wir Ihre finanziellen Ziele und Präferenzen detailliert analysieren. Wir empfehlen die Teilnahme gemeinsam mit Ihrem Partner. Sie müssen keine Unterlagen vorbereiten. Aus diesem Gespräch entwickeln wir Ihr individuelles Finanzkonzept.

    Muss ich viele Unterlagen vorbereiten?

    • Nein, für das erste Gespräch und das VOKUS®-Gespräch brauchen Sie keine Unterlagen vorzubereiten. Wir fokussieren uns zunächst auf das Verstehen Ihrer persönlichen Situation und Ziele.

    Welche Kosten entstehen bei der Beratung?

    Das erste Strategiegespräch ist für Sie völlig kostenfrei. Auch das umfassende VOKUS®-Gespräch führen wir ohne Kosten für Sie durch.

    Nach dem VOKUS®-Gespräch haben Sie die Möglichkeit, sich von uns eine individuelle Finanzstrategie ausarbeiten zu lassen – die Investition hierfür beträgt 2.400 Euro.

    Bei einer anschließenden langfristigen Zusammenarbeit beträgt die Servicegebühr 0,36% pro Quartal auf den Depotbestand. Die komplette Einrichtung und Verwaltung Ihres Depots wird dabei von uns übernommen.

    Ab welchem Vermögen ist Ihre Beratung sinnvoll?

    Wir betreuen in der Regel Mandanten ab einem freien Anlagevolumen von 1.400.000 Euro. In besonderen Situationen und nach individueller Prüfung beraten wir auch Mandanten ab 250.000 Euro. Sprechen Sie uns gerne an – wir erläutern Ihnen transparent die Möglichkeiten.

    Was ist der VOKUS®-Beratungsansatz?

    Der VOKUS®-Beratungsansatz ist unsere bewährte Methode für eine ganzheitliche Vermögensberatung. Wir analysieren dabei nicht nur die finanziellen Aspekte, sondern auch Ihre persönlichen Werte, Ziele und Lebenspläne. Dies ermöglicht uns, maßgeschneiderte Lösungen zu entwickeln, die sowohl Ihre wirtschaftlichen als auch emotionalen Bedürfnisse berücksichtigen.

    Wie unterscheiden Sie sich von klassischen Vermögensberatern?

    Wir verstehen uns als ganzheitlicher Sparringspartner, nicht nur als Anlageberater. Neben der technischen Expertise in Vermögensfragen begleiten wir Sie auch bei den emotionalen Herausforderungen – sei es bei der Unternehmensnachfolge, der Ruhestandsplanung oder der Vermögensübertragung an die nächste Generation.

    Wie stellen Sie die Sicherheit meines Vermögens sicher?

    Durch wissenschaftlich fundierte Anlagestrategien, breite Diversifikation, modernste Risikomanagementsysteme und kontinuierliches Portfolio-Monitoring. Dabei passen wir die Strategie stets an Ihre persönliche Lebenssituation an.

    Was macht eine gute Ruhestandsplanung aus?

    Eine professionelle Ruhestandsplanung umfasst bei uns zwei Dimensionen: die finanzielle Absicherung durch nachhaltige Vermögensstrategien und die persönliche Erfüllung durch die Entwicklung neuer Perspektiven und Lebensinhalte.

    Wie begleiten Sie den Prozess der Unternehmensnachfolge?

    Wir verstehen die Unternehmensnachfolge als Transformation, nicht nur als Transaktion. Neben der technischen Umsetzung (Bewertung, Strukturierung, Steueroptimierung) begleiten wir Sie besonders beim emotionalen Übergang vom Unternehmer zum Mentor.

    Wie helfen Sie bei der Vermögensübertragung an die nächste Generation?

    Wir entwickeln nicht nur steueroptimierte Übertragungsstrategien, sondern unterstützen auch bei der Weitergabe von Werten und der Vorbereitung der nächsten Generation. Dies beinhaltet Familienmoderation, Coaching und die Entwicklung von Familienvisionen.

    Wie sieht die laufende Betreuung aus?

    Bei einer Zusammenarbeit übernehmen wir die komplette Einrichtung und Verwaltung Ihres Depots. Wir führen regelmäßige Monitoring-Treffen durch und überprüfen kontinuierlich Ihre Finanzstrategie auf Veränderungen Ihrer Ziele und Erwartungen.

    Wie oft finden Gespräche und Updates statt?

    Die Häufigkeit unserer Gespräche und Updates stimmen wir individuell auf Ihre Bedürfnisse ab. Üblicherweise führen wir regelmäßige Monitoring-Treffen durch, um Ihre Finanzstrategie zu überprüfen und anzupassen. Den genauen Rhythmus – ob vierteljährlich, halbjährlich, jährlich oder in anderen Intervallen – legen wir gemeinsam fest, sodass er sowohl Ihren Wünschen als auch den Anforderungen einer professionellen Vermögensbetreuung gerecht wird. Dabei sind wir flexibel: In Phasen wichtiger Entscheidungen oder Veränderungen können wir die Gesprächsfrequenz erhöhen, in ruhigeren Zeiten entsprechend reduzieren.

    Haben Sie ein Netzwerk an weiteren Experten?

    Ja, wir arbeiten mit einem sorgfältig ausgewählten Expertennetzwerk zusammen. Unser Grundsatz dabei ist: Alle Themen, die wir intern nicht vollständig abbilden können, die aber für Ihre Situation wichtig sind, decken wir nach Rücksprache und/oder anonymisiert durch erfahrene Spezialisten ab. So stellen wir sicher, dass Sie in jedem Bereich die bestmögliche Expertise erhalten.

    Für finanzielle und rechtliche Themen:

    • Steuerberater und Wirtschaftsprüfer
    • Fachanwälte für Erb-, Steuer- und Gesellschaftsrecht
    • Stiftungsberater und Stiftungsexperten
    • Steuerfahnder im Ruhestand
    • Nachlassplaner und Testament-Spezialisten
    • M&A-Berater und Unternehmensbewerter
    • Notare

    Für spezielle Vermögensfragen:

    • Immobilienexperten und Projektentwickler
    • Kunstberater und Sachverständige
    • Spezialisten für Familienunternehmen
    • Family Office Experten
    • Versicherungsspezialisten

    Für die persönliche und familiäre Entwicklung:

    • Business Coaches und Mentoren
    • Systemische Familienaufsteller
    • Paartherapeuten und Mediatoren
    • Psychologen und Lebensberater
    • Experten für Familienverfassungen
    • Genetationenberater

     Mit diesem umfassenden Netzwerk bieten wir Ihnen eine Beratung, die deutlich über die klassische Vermögensbetreuung hinausreicht. Entsprechend Ihrer persönlichen Situation und Bedürfnisse empfehlen wir Ihnen passende Experten, koordinieren deren Einbindung und überwachen die Zusammenarbeit – immer mit dem Ziel, für Sie die optimale Lösung zu erreichen.

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    Sie haben 2 Möglichkeiten:

    Sie können weiterhin darauf warten, dass „der richtige Zeitpunkt“ kommt, weiter zögern und dabei langsam, aber sicher Ihre Finanzen aus dem Blick verlieren. Damit bleiben Sie in der Unsicherheit gefangen.

    oder

    Sie entscheiden sich, keine Zeit mehr zu verlieren und Ihre Finanzen jetzt in Ordnung zu bringen – weil Sie wissen, dass es mit jedem Tag einfacher wird, wenn Sie rechtzeitig handeln. Beenden Sie das Gefühl, ziellos im Nebel zu treiben. Investieren Sie 20 Minuten in ein kostenloses Beratungsgespräch, um sicherzustellen, dass Sie auf dem richtigen Weg sind. So gewinnen Sie Klarheit und Sicherheit, sodass Sie sich in Zukunft keine Sorgen mehr um Ihre Finanzen machen müssen und sich auf das konzentrieren können, was Ihnen wirklich wichtig ist.

    Gestalten Sie Ihre Finanzen bewusst!

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